Mỹ phạt Paxos 48,5 triệu USD vì vi phạm phòng chống rửa tiền liên quan Binance USD

Mỹ phạt Paxos gần 5.000.000 USD vì vi phạm quy định phòng chống rửa tiền liên quan đến Binance USD

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYDFS) vừa đạt được thỏa thuận xử phạt với công ty hạ tầng tiền mã hóa Paxos, yêu cầu thanh toán khoản tiền lên tới 48,5 triệu USD (tương đương khoảng 674 tỷ đồng) nhằm giải quyết các vi phạm liên quan đến quy định về phòng chống rửa tiền (AML). Theo NYDFS thông báo ngày 24 (giờ địa phương), phía Paxos đã không thực hiện đúng các nghĩa vụ trong quá trình hợp tác với sàn giao dịch Binance.

Cụ thể, cơ quan quản lý phát hiện Paxos đã không tiến hành các cuộc thẩm định định kỳ đối với Binance, dẫn đến việc khoảng 1,6 tỷ USD (hơn 22.000 tỷ đồng) dòng tiền nghi là bất hợp pháp đã lưu thông thông qua đồng stablecoin Binance USD (BUSD). Do đó, vào tháng 2 năm 2023, NYDFS đã buộc Paxos ngừng phát hành BUSD — quyết định cho đến nay vẫn còn hiệu lực.

Theo thỏa thuận mới, Paxos sẽ nộp khoản tiền phạt 26,5 triệu USD (khoảng 369 tỷ đồng) cho bang New York, đồng thời dành thêm 22 triệu USD (gần 306 tỷ đồng) để nâng cấp chương trình kiểm soát tuân thủ nội bộ. Khoản đầu tư này sẽ được sử dụng để củng cố hệ thống quản trị và quản lý rủi ro trong toàn công ty. Bà Adrienne A. Harris, Giám đốc NYDFS, nhấn mạnh rằng "các tổ chức chịu sự giám sát không chỉ phải quản trị nội bộ mà còn phải duy trì khung quản lý phù hợp với rủi ro từ các đối tác và nhà cung cấp bên ngoài."

Không chỉ NYDFS, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cũng từng gửi thông báo Wells đến Paxos vào tháng 2 năm ngoái, cảnh báo khả năng có hành động pháp lý. SEC cho rằng công ty đã phân phối sản phẩm BUSD như một loại “chứng khoán chưa đăng ký”, đồng thời hợp tác với Binance theo cách vi phạm nguyên tắc bảo vệ người tiêu dùng.

Hiện tại, các biện pháp từ cả NYDFS và SEC cho thấy xu hướng siết chặt quản lý của Mỹ đối với thị trường stablecoin. Trong bối cảnh này, nhiều ý kiến trong cộng đồng tiền mã hóa kêu gọi làm rõ thêm các quy định liên quan đến phòng chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC). Một số doanh nghiệp đã chủ động thực hiện đăng ký hoặc xin cấp phép trước để tránh rủi ro pháp lý khi làm việc với các cơ quan giám sát.

Bình luận: Vụ việc của Paxos là lời cảnh tỉnh rõ ràng rằng sự hợp tác với các sàn giao dịch lớn như Binance không thể đứng ngoài lề của quy định. Điều này sẽ có tác động dài hạn tới cách các công ty phát hành stablecoin và các đối tác giao dịch xây dựng chiến lược tuân thủ trong tương lai.

Từ khóa: “Paxos”, “Binance USD”, “phòng chống rửa tiền (AML)”, “Ban Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS)”, “Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC)”