Doanh nhân gốc Việt bị phạt 152 tỷ đồng vì đầu tư TerraUSD từ tiền khách

Doanh nhân gốc Việt bị phạt hơn 150 tỷ đồng vì sử dụng trái phép tiền khách hàng đầu tư vào TerraUSD

Doanh nhân mang quốc tịch Việt Nam và Hoa Kỳ – ông Huỳnh Trần Quang Duy – người sáng lập nền tảng cho vay tiền mã hóa MyConstant, đã đồng ý dàn xếp với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) với số tiền lên tới 152 tỷ đồng vì cáo buộc sử dụng trái phép tiền khách hàng. Theo SEC công bố ngày 24 (giờ địa phương), dù nền tảng MyConstant cam kết mang lại lợi tức 10%/năm từ dịch vụ cho vay thế chấp bằng tiền mã hóa, nhưng trên thực tế, một phần lớn nguồn vốn lại được đầu tư vào đồng tiền ổn định thất bại – từ TerraUSD (UST).

Theo điều tra của SEC, ông Huỳnh đã sử dụng khoảng 11,9 triệu USD (tương đương hơn 165 tỷ đồng) tiền của khách hàng để mua vào từ TerraUSD (UST). Tuy nhiên, sự sụp đổ của hệ sinh thái Terra vào giữa năm 2022 đã làm bốc hơi toàn bộ số vốn này, khiến hàng loạt nhà đầu tư chịu thiệt hại nặng. Vụ sụp đổ của Terra khi ấy đã xóa sổ khoảng 500 nghìn tỷ đồng trên toàn thị trường tiền mã hóa toàn cầu – một trong những sự kiện rúng động nhất trong lịch sử ngành.

Nền tảng MyConstant được ông Huỳnh thành lập vào năm 2018, hoạt động dưới mô hình "cho vay thế chấp tiền mã hóa", thu hút hơn 4.000 nhà đầu tư với tổng số vốn huy động vượt 20 triệu USD (khoảng 278 tỷ đồng). Công ty quảng bá đây là hình thức đầu tư "rủi ro thấp", tuy nhiên, SEC kết luận mô hình hoạt động và thông tin quảng bá của MyConstant mang tính chất "quảng cáo sai lệch" và đã gây ra thiệt hại nghiêm trọng cho người dùng. bình luận: Điều này tiếp tục cho thấy tầm quan trọng của việc bảo vệ nhà đầu tư trong lĩnh vực đầy biến động như tiền mã hóa.

Theo nội dung thỏa thuận dàn xếp, ông Huỳnh chấp nhận hoàn trả khoảng 9,8 triệu USD (gần 136 tỷ đồng) cho các nhà đầu tư của MyConstant, gồm cả tiền gốc và lãi phát sinh. Bên cạnh đó, ông sẽ nộp phạt dân sự 750.000 USD (tương đương 10,4 tỷ đồng) trong vòng 14 ngày kể từ ngày thỏa thuận. Tuy vậy, ông không thừa nhận cũng không phủ nhận các cáo buộc từ phía SEC.

MyConstant đã bị đưa vào diện điều tra bởi Cơ quan quản lý tài chính bang California từ cuối năm 2022. Khi đó, chính quyền bang yêu cầu nền tảng này phải dừng hoạt động cho vay vì vi phạm luật chứng khoán. Đáng chú ý, đây là lần đầu tiên khách hàng của MyConstant có khả năng nhận được khoản bồi thường thực sự, nhờ hành động pháp lý của SEC.

bình luận: Vụ việc một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về rủi ro trong các mô hình “lợi nhuận cao, rủi ro thấp” vô căn cứ trong ngành tài chính phi tập trung. Nhà đầu tư cần trang bị kiến thức đầy đủ và kiểm tra kỹ các nền tảng trước khi tham gia thị trường phức tạp như tiền mã hóa.