Chainlink kết nối tài sản lưu ký của Anchorage với tài sản thế chấp cho vay on-chain

Chainlink(LINK) công bố CustodySync, hệ thống cho phép dùng tài sản số của tổ chức đang được lưu ký làm tài sản thế chấp cho các khoản vay DeFi mà vẫn giữ tài sản tại đơn vị lưu ký. Ngân hàng tài sản số Anchorage tham gia với tư cách đối tác ra mắt.

Trong thông báo chính thức ngày 26, Chainlink cho biết CustodySync kết nối hệ thống quản lý tài sản thế chấp của đơn vị lưu ký với các thị trường cho vay on-chain. Các tổ chức có thể giữ tài sản tại Anchorage đồng thời dùng tài sản đó làm thế chấp trên thị trường cho vay. Thông tin về khoản vay, việc hoàn trả và tiền lãi phát sinh cũng được ghi nhận trong hệ thống của đơn vị lưu ký.

Tính năng Proof of Reserve của Chainlink đưa số dư tài sản lưu ký lên on-chain. Trên thị trường cho vay, một token bị hạn chế chuyển nhượng, đại diện cho tài sản lưu ký, được đăng ký làm tài sản thế chấp. Token này không trao quyền đòi tài sản cơ sở ngoài phạm vi tích hợp với khoản vay. Tài sản thực vẫn nằm tại đơn vị lưu ký.

Hai hệ thống cũng sử dụng cùng dữ liệu giá để định giá tài sản thế chấp. Thị trường cho vay on-chain nhận giá từ Chainlink Data Feeds, còn đơn vị lưu ký nhận cùng giá trị qua Data Streams. Chênh lệch về giá hoặc số dư có thể khiến hai bên đánh giá khác nhau về tỷ lệ thế chấp, thời điểm nộp ký quỹ và thanh lý. CustodySync được thiết kế để giảm những sai lệch này.

Anchorage phụ trách quy trình thanh lý. Khi giá trị tài sản thế chấp giảm xuống dưới ngưỡng thanh lý đã định, đơn vị quản lý tài sản thế chấp được chỉ định sẽ bán tài sản. Hệ thống sau đó ghi nhận số tiền bán đã được xác nhận lên on-chain.

Nathan McCauley (Nathan McCauley), đồng sáng lập kiêm CEO của Anchorage Digital, nói: “Các tổ chức không nên phải lựa chọn giữa dịch vụ lưu ký đủ tiêu chuẩn và thanh khoản on-chain”. Anchorage phụ trách lưu ký tài sản thế chấp, quản lý ký quỹ và thanh lý.

Trước đó, đề xuất vay stablecoin bằng Bitcoin được Anchorage lưu ký làm tài sản thế chấp trong Aave V4 đã được đề cập trong một đề xuất quản trị. Đề xuất khi ấy mô tả cấu trúc dùng CustodySync của Chainlink để liên kết số dư lưu ký với trạng thái khoản vay. Thông báo lần này chính thức công bố bản thân CustodySync và sự hợp tác ra mắt với Anchorage.

Thông báo không cho biết đề xuất về thị trường cho vay biệt lập của Aave đã được thông qua hay hoạt động cho vay tại thị trường đó đã bắt đầu.