Anh và Mỹ siết chặt quản lý máy ATM tiền mã hóa sau loạt vụ lừa đảo

Căng thẳng gia tăng xoay quanh việc sử dụng trái phép máy ATM tiền mã hóa tại Anh và Mỹ đang thu hút sự chú ý của giới chức tài chính toàn cầu. Theo thông tin từ Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) ngày 24 (giờ địa phương), FCA phối hợp cùng Cảnh sát London đã thu giữ 7 *máy ATM tiền mã hóa* tại khu vực tây nam London. Hai nghi phạm bị bắt giữ với cáo buộc điều hành trái phép sàn giao dịch tiền mã hóa và rửa tiền.

FCA nhấn mạnh trong thông cáo báo chí rằng, việc sử dụng hoặc vận hành *máy ATM tiền mã hóa chưa đăng ký với FCA* hiện là hành vi phạm pháp tại Anh. Kể từ tháng 1 năm 2021, mọi tổ chức hay cá nhân hoạt động trong lĩnh vực tiền mã hóa tại nước này đều phải được FCA cấp phép và tuân thủ quy tắc phòng chống rửa tiền. Tuy nhiên, FCA cho biết tính đến nay, không có bất kỳ *máy ATM tiền mã hóa hợp pháp* nào đang hoạt động tại Anh. Bình luận về vụ việc, bà Therese Chambers – phụ trách thanh tra và giám sát thị trường thuộc FCA – tuyên bố: “Bất kỳ ai vận hành ATM hoặc sàn giao dịch tiền mã hóa trái phép đều phải chịu rủi ro bị xử phạt nghiêm khắc.”

Hai nghi phạm sau đó đã được tạm thả sau khi lấy lời khai, trong khi quá trình điều tra vẫn tiếp tục.

Trong khi đó tại Mỹ, các nỗ lực siết chặt hoạt động của *máy ATM tiền mã hóa* cũng đang tăng lên do lo ngại về hành vi lừa đảo, phí giao dịch quá cao và chi phí ẩn. Tháng 12 năm 2023, một dự luật liên bang đã được đề xuất tại bang Wisconsin nhằm đưa ra quy định rõ ràng về loại hình thiết bị này. Thượng nghị sĩ Kilda Roys và hạ nghị sĩ Ryan Spoudda là hai người đề xuất dự luật. Theo bà Roys, “Tiền mã hóa đã trở thành một phần trong đời sống thường nhật, nhưng chúng ta cần cơ chế bảo vệ để đảm bảo người dân Wisconsin không trở thành nạn nhân.”

Bình luận về vấn đề này, nhiều chuyên gia cho rằng việc thiếu hành lang pháp lý đang khiến người sử dụng *máy ATM tiền mã hóa* dễ bị tổn thương. Theo báo cáo từ FBI, trong năm 2023, tổng thiệt hại do các vụ lừa đảo lợi dụng ATM tiền mã hóa lên tới 247 triệu USD (tương đương khoảng 3.438 tỷ đồng). Các chiêu trò phổ biến bao gồm mạo danh cảnh sát, cơ quan chính phủ hoặc nhà cung cấp dịch vụ công để lừa người dân chuyển tiền qua ATM.

Để kiểm soát tình trạng này, Thượng viện Mỹ đã tiếp tục đẩy mạnh hành động bằng việc trình lên Đạo luật Phòng chống Lừa đảo qua ATM tiền mã hóa (Crypto ATM Fraud Prevention Act) vào tháng 2 năm 2025. Nếu được thông qua, luật sẽ buộc các kiosk phải: dán cảnh báo rõ ràng, áp dụng giới hạn giao dịch với khách hàng mới và cung cấp hoàn tiền nếu nạn nhân báo cáo lừa đảo trong vòng 30 ngày. Dự luật hiện đang chờ thông qua tại các ủy ban lập pháp cùng chữ ký từ thống đốc bang.

Theo thống kê của Coinatmradar, Mỹ đang là quốc gia sở hữu số lượng *máy ATM Bitcoin(BTC)* lớn nhất thế giới, chiếm khoảng 78,4% tổng lượng toàn cầu. Con số này vừa phản ánh tốc độ phát triển nhanh chóng tại thị trường Mỹ, vừa cho thấy sự thiếu hụt các biện pháp quản lý hiệu quả. Bình luận từ giới chuyên gia cho rằng, việc xây dựng khung pháp lý chặt chẽ là yếu tố then chốt để đảm bảo sự an toàn của người dùng và sự phát triển lành mạnh của thị trường.

Tóm lại, cả Anh và Mỹ đều đang tăng cường giám sát hoạt động của *máy ATM tiền mã hóa* sau hàng loạt vụ việc liên quan đến tội phạm tài chính và lừa đảo. Trong bối cảnh tiền mã hóa ngày càng phổ biến, nhu cầu về khung pháp lý minh bạch, nghiêm ngặt để bảo vệ người tiêu dùng trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết.