Fed ra lệnh American Express khắc phục thiếu sót trong kiểm soát AML

Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã ban hành lệnh yêu cầu American Express khắc phục thiếu sót trong hệ thống chống rửa tiền và quy trình phát hiện, báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Trong lệnh công bố ngày 8 tháng 10 năm 2026, Fed cho biết đã phát hiện những thiếu sót nghiêm trọng trong quản lý rủi ro tội phạm tài chính, bao gồm giám sát giao dịch, quy trình báo cáo gian lận và đánh giá rủi ro bên thứ ba. Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) cũng áp đặt riêng một lệnh chấp thuận và khoản phạt dân sự đối với ngân hàng American Express.

Theo lệnh, American Express và các đơn vị liên kết phải nộp kế hoạch cải thiện giám sát của hội đồng quản trị và hệ thống quản lý chống rửa tiền trên toàn doanh nghiệp trong vòng 90 ngày kể từ ngày lệnh có hiệu lực. American Express Travel Related Services cũng phải nộp kế hoạch tuân thủ quy định của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) trong cùng thời hạn.

Lệnh của Fed được ban hành theo thỏa thuận chấm dứt thủ tục, trong đó American Express và các đơn vị liên kết không thừa nhận cũng không phủ nhận các cáo buộc liên quan. Fed cho biết lệnh được ban hành theo thỏa thuận trước khi bắt đầu thủ tục chính thức.