Binance yêu cầu khai báo thông tin khi chuyển tiền mã hóa quốc tế tại Brazil

Từ ngày 1/11, Binance sẽ yêu cầu người dùng cư trú tại Brazil cung cấp mục đích giao dịch và thông tin đối tác khi nạp hoặc rút tiền mã hóa xuyên biên giới. Nếu không cung cấp thông tin, người dùng có thể bị hạn chế rút tiền; khoản nạp từ nước ngoài có thể bị giữ lại hoặc hoàn trả cho người gửi.

CryptoPotato đưa tin Binance cho biết trong mục FAQ rằng sàn sẽ báo cáo thông tin về các giao dịch tiền mã hóa quốc tế cho Ngân hàng Trung ương Brazil hàng tháng. Quy định áp dụng khi người dùng chuyển tiền với người cư trú ở nước ngoài hoặc chuyển tiền đến tài khoản của chính họ tại sàn giao dịch nước ngoài. Các giao dịch giữa người cư trú tại Brazil không thuộc diện này.

Người dùng phải khai mục đích chuyển tiền và thông tin đối tác. Với tài khoản doanh nghiệp, cần cho biết đối tác có thuộc cùng tập đoàn hay không. Mục đích giao dịch được chọn theo danh mục của ngân hàng trung ương: giao dịch không quá 50.000 USD áp dụng biểu mẫu rút gọn gồm 10 mục, còn giao dịch trên mức này có 96 mục. Biểu mẫu dành cho giao dịch trên 50.000 USD không có lựa chọn “khác”.

Khi giao dịch với ví tự lưu ký, người dùng phải xác minh chủ sở hữu ví. Các giao dịch này cũng được báo cáo riêng cho ngân hàng trung ương. Thông tin khai báo phải khớp với mục đích thực tế của giao dịch; nếu điền sai, người dùng có thể yêu cầu chỉnh sửa qua bộ phận hỗ trợ khách hàng.

Nghị quyết số 521 của Ngân hàng Trung ương Brazil đưa các giao dịch tiền mã hóa quốc tế vào phạm vi điều chỉnh của thị trường ngoại hối. Nếu đối tác ở nước ngoài không phải là tổ chức được cấp phép hoạt động trên thị trường ngoại hối Brazil, hạn mức là 100.000 USD cho mỗi giao dịch.

CryptoPotato đưa tin Binance giải thích quy trình này độc lập với Travel Rule. Travel Rule dự kiến được áp dụng theo từng giai đoạn cho giao dịch trong nước từ năm 2027 và giao dịch quốc tế từ năm 2028. Nghị quyết số 521 của Ngân hàng Trung ương Brazil

Trước đó, Binance từng thông báo yêu cầu khai báo thông tin đối với một số khoản nạp tiền mã hóa từ nước ngoài của người dùng Brazil. Quy trình mới mở rộng yêu cầu sang cả giao dịch rút tiền quốc tế, đồng thời xác minh mục đích giao dịch và thông tin đối tác.

Binance sẽ triển khai quy trình mới từ ngày 1/11.