Startup tiền mã hóa Ziglu thiếu hụt 2,7 triệu USD, hàng nghìn nhà đầu tư đối mặt nguy cơ mất trắng

Theo báo cáo ngày 24 (giờ địa phương) từ Reuters, công ty fintech tiền mã hóa Ziglu tại Vương quốc Anh vừa bị đặt vào diện quản lý đặc biệt do gặp khủng hoảng tài chính nghiêm trọng, khiến hàng nghìn nhà đầu tư đối mặt với nguy cơ mất trắng tài sản. Quản trị viên được chỉ định sau khi tiến hành rà soát đã phát hiện khoản thiếu hụt lên tới 2,7 triệu USD (khoảng 37,5 tỷ đồng), làm lộ rõ những lỗ hổng nghiêm trọng trong hệ thống kiểm soát nội bộ và kế toán của công ty.

Ziglu nổi lên vào năm 2021 với sản phẩm mang tên “Boost”, ra đời trong bối cảnh lãi suất toàn cầu ở mức thấp. Sản phẩm này thu hút khoảng 20.000 khách hàng nhờ cam kết mang lại lợi suất lên tới 6% mỗi năm. Tuy nhiên, khác với các mô hình đầu tư truyền thống có bảo hiểm, sản phẩm này không có lớp bảo vệ nào cho nhà đầu tư. Thay vì giữ riêng tiền khách hàng, Ziglu đã sử dụng khoản tiền gửi như một phần trong ngân quỹ chung, phục vụ cả hoạt động vận hành và cho vay, tiềm ẩn rủi ro lớn. Điều này có nghĩa là tài sản của khách hàng không được tách biệt, mà chịu ảnh hưởng trực tiếp từ tình hình tài chính của công ty.

Trước cấu trúc hoạt động tiềm ẩn rủi ro đó, Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) đã tiến hành một loạt biện pháp can thiệp giám sát kể từ tháng 5. Trong đó, đáng chú ý là việc ngưng hoàn toàn chức năng rút tiền, khiến khách hàng rơi vào cảnh không thể truy cập vào tài sản suốt nhiều tuần qua.

Được biết Ziglu từng hợp tác với nhiều tập đoàn lớn như Tesla(TSLA), tự định vị mình là một ngân hàng kỹ thuật số dựa trên công nghệ blockchain. Tuy nhiên, bên cạnh những bước phát triển ấn tượng ban đầu, sự suy yếu về tài chính và áp lực đến từ cơ quan quản lý đã khiến công ty không thể trụ vững.

Bình luận: Sự việc của Ziglu được xem là minh chứng rõ nét cho tính dễ tổn thương của các startup fintech tập trung vào tiền mã hóa khi vận hành các sản phẩm lãi suất cao mà không có cơ chế bảo vệ rủi ro rõ ràng. Vụ việc lần này dấy lên một hồi chuông cảnh báo đối với cả nhà đầu tư lẫn cơ quan quản lý về tầm quan trọng của chính sách bảo vệ người dùng trong lĩnh vực tiền mã hóa, nhất là khi số lượng người tham gia thị trường ngày càng tăng.

Kết luận: Khủng hoảng tại Ziglu cho thấy những nguy cơ tiềm ẩn khi vận hành sản phẩm tài chính trong lĩnh vực tiền mã hóa mà thiếu kiểm soát nội bộ chặt chẽ. Trong bối cảnh thị trường đang phát triển nhanh chóng, việc thắt chặt quy định và nâng cao nhận thức của nhà đầu tư trở thành yếu tố sống còn để hạn chế rủi ro và bảo vệ quyền lợi người dùng trong hệ sinh thái tiền mã hóa.