2,5 triệu USD lừa đảo, khai tài sản chỉ 0,34 USD khi phá sản

Một người đàn ông sống tại bang Virginia, Mỹ, bị bồi thẩm đoàn liên bang kết luận có tội vì lừa đảo nhà đầu tư hơn 2,5 triệu USD, sau đó giấu tài sản tiền mã hóa trị giá hàng triệu USD và khai trong hồ sơ phá sản rằng tài sản tài chính của mình chỉ có 0,34 USD.

Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) cho biết ngày 8 rằng Jihoon Park (52 tuổi), cư trú tại thành phố Chantilly, bang Virginia, đã bị bồi thẩm đoàn liên bang tuyên có tội với 3 tội danh lừa đảo qua phương tiện điện tử (wire fraud) và 2 tội danh gian lận phá sản. Theo điều tra, Park đã hứa hẹn với các nạn nhân về khoản đầu tư an toàn, lợi nhuận cao để dụ họ chuyển tiền cho mình.

Park dùng một phần tiền đầu tư để mua nhà và tiền mã hóa. Khi một nạn nhân khởi kiện, ông ta chuyển tài sản sang tên vợ, sau đó nộp đơn xin phá sản và giấu số tiền mã hóa trị giá hàng triệu USD, theo DOJ.

A. Tysen Duva, Phó trợ lý Bộ trưởng Tư pháp Mỹ phụ trách mảng hình sự, nói rằng "Jihoon Park hứa sẽ đầu tư tiền tiết kiệm cả đời và quỹ hưu trí của các thành viên trong cộng đồng, nhưng lại lấy trộm hàng triệu USD cho bản thân". Phát biểu này cho thấy cơ quan công tố xem đây không chỉ là vụ lừa đảo đầu tư đơn thuần, mà còn là hành vi che giấu tài sản trong thủ tục phá sản nhằm giảm số tiền phải trả lại cho chủ nợ.

Trong hồ sơ phá sản, Park khai tài sản tài chính của mình chỉ có 0,34 USD và không sở hữu bất kỳ loại tiền mã hóa nào. Tuy nhiên DOJ khẳng định trên thực tế ông ta nắm giữ tiền mã hóa trị giá hàng triệu USD và đã giấu số tài sản này.

Hồ sơ tòa án phá sản cho thấy Park bắt đầu thủ tục phá sản theo Chương 7 (Chapter 7) tại Tòa án Quận Đông Virginia vào ngày 14 tháng 1 năm 2025. Chương 7 là hình thức phá sản thanh lý tại Mỹ, theo đó tài sản của người mắc nợ được bán để phân chia cho các chủ nợ.

Trước đó, một nhà đầu tư đã chuyển khoảng 300.000 USD cho Park vào tháng 8 năm 2024. Tháng sau đó, Park mua một căn nhà trị giá khoảng 1,2 triệu USD, với khoản đặt cọc 700.000 USD.

Theo hồ sơ tòa án, khoản đặt cọc mua nhà bao gồm 300.000 USD tiền của nhà đầu tư nói trên. Người quản lý tài sản phá sản (bankruptcy trustee) xác định khoản đặt cọc và việc chuyển nhượng căn nhà là hành vi chuyển nhượng gian lận (fraudulent transfer) và tiến hành thu hồi.

Tòa án phán quyết quyền tránh và thu hồi tài sản (avoidance and recovery power) của người quản lý tài sản phá sản có giá trị ưu tiên hơn yêu cầu quyền lợi cá nhân của nhà đầu tư đối với phần vốn góp trong căn nhà. Nhờ đó, người quản lý tài sản có thể tiến hành thu hồi những tài sản thuộc về khối tài sản phá sản (bankruptcy estate).

Park cũng từ bỏ quyền được miễn trừ nợ (bankruptcy discharge). Điều này đồng nghĩa ông ta sẽ không được miễn trách nhiệm cá nhân đối với các khoản nợ vốn thường có thể được xóa trong thủ tục phá sản.

Trong vụ việc này, tiền mã hóa vừa là kênh dịch chuyển vốn đầu tư, vừa là tài sản bị che giấu, trở thành điểm mấu chốt trong quá trình xin phá sản.

Tuy nhiên, loại tiền mã hóa cụ thể, số lượng nắm giữ cũng như sàn giao dịch hay ví điện tử được sử dụng vẫn chưa được công bố. Loại tiền mã hóa chính xác và việc tài sản này đã được thu hồi hay chưa hiện cũng chưa được xác nhận.

Vụ việc cho thấy lừa đảo đầu tư và gian lận phá sản có thể liên kết với nhau thông qua việc chuyển nhượng tài sản và khai báo sai sự thật. Khi tài sản mua bằng tiền đầu tư sau đó được chuyển sang tên người khác hoặc bị bỏ sót trong thủ tục phá sản, người quản lý tài sản và tòa án sẽ phải truy vết dòng tiền để quyết định có thu hồi hay không.

Mỗi tội danh lừa đảo qua phương tiện điện tử mà Park bị buộc tội có khung hình phạt tối đa 20 năm tù, còn mỗi tội danh gian lận phá sản có khung hình phạt tối đa 5 năm tù. Mức án thực tế sẽ được quyết định dựa trên các quy định lượng hình liên bang cùng nhiều yếu tố khác mà tòa án xem xét.

Park dự kiến sẽ bị tuyên án vào ngày 10 tháng 12. Việc các nạn nhân thực sự thu hồi được bao nhiêu tiền sẽ chỉ được xác định sau khi quá trình truy tìm và thu hồi tài sản hoàn tất.