Nhật Bản siết chặt an ninh rút tiền Bitcoin(BTC) và tiền mã hóa để chống lừa đảo

Theo Nikkei đưa tin ngày 13 (giờ địa phương), cơ quan quản lý tài chính Nhật Bản đã yêu cầu các sàn giao dịch *từ tiền mã hóa*, bao gồm *từ Bitcoin(BTC)* và các tài sản số khác, áp dụng biện pháp trì hoãn rút tiền và tăng cường bảo mật. Động thái này nhằm ngăn chặn dòng tiền phạm tội chảy qua tài khoản tại sàn, trong bối cảnh các vụ lừa đảo lợi dụng tài sản số ngày càng tinh vi.

Theo Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA), cơ quan này đã phối hợp với Cảnh sát quốc gia gửi yêu cầu chung tới các sàn giao dịch *từ tiền mã hóa* trong nước thông qua Hiệp hội Sàn giao dịch Tài sản số Nhật Bản (JVCEA). Lý do được nêu là số vụ thiệt hại của nhà đầu tư tăng lên, trong khi các chiêu trò lừa đảo cũng phức tạp hơn, buộc nhà quản lý muốn “chặn” từ khâu sàn giao dịch bằng cách làm chậm dòng tiền và sớm phát hiện giao dịch bất thường.

Cụ thể, bản đề xuất khuyến nghị các sàn hạn chế rút tiền trong một khoảng thời gian nhất định sau khi khách nộp tiền pháp định hoặc mua *từ tiền mã hóa*. Bên cạnh đó, địa chỉ rút *từ tài sản số* mới đăng ký sẽ không được sử dụng ngay, mà phải qua thời gian chờ. Mô hình “đăng ký trước” địa chỉ rút tiền cũng được đề xuất áp dụng để giảm khả năng hacker hoặc kẻ lừa đảo thay đổi địa chỉ trong tài khoản của nạn nhân.

Các sàn còn được yêu cầu xem xét: thiết lập hạn mức rút tiền theo từng khách hàng; tăng cường giám sát môi trường giao dịch và đăng nhập; áp dụng xác thực đa yếu tố (MFA) chống lừa đảo, đặc biệt là các hình thức *từ phishing*; đồng thời kiểm tra sự trùng khớp giữa tên người gửi tiền và tên chủ tài khoản *từ tiền mã hóa* nhận tiền.

Tuy nhiên, những biện pháp này hiện chưa mang tính bắt buộc về mặt pháp lý. FSA cho biết từng sàn giao dịch cần tự đánh giá mô hình hoạt động, đặc thù dịch vụ và mức độ dễ bị lợi dụng, từ đó lựa chọn cách triển khai phù hợp. *bình luận* Trong bối cảnh xu hướng siết chặt quy định trên các sàn giao dịch toàn cầu ngày càng rõ nét, giới phân tích nhận định Nhật Bản muốn đồng thời nâng chuẩn “an ninh” và “chống rửa tiền” trên thị trường *từ tiền mã hóa* trong nước.

Nhật Bản lâu nay được xem là một trong những thị trường có khung pháp lý tương đối rõ ràng đối với *từ tiền mã hóa* và tài sản số. Yêu cầu mới về kiểm soát rút tiền và tăng cường bảo mật lần này được giới chức nhấn mạnh là vì mục tiêu bảo vệ nhà đầu tư. Tuy vậy, việc kéo dài thời gian rút *từ Bitcoin(BTC)* và các *từ tiền mã hóa* khác, cùng loạt lớp bảo mật bổ sung, có thể làm giảm sự tiện lợi của giao dịch. *bình luận* Cách các sàn phản ứng – ưu tiên tốc độ giao dịch hay chấp nhận “hy sinh” một phần trải nghiệm để đổi lấy an toàn – sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến sức hấp dẫn của thị trường *từ tiền mã hóa* Nhật Bản trong thời gian tới.