Úc siết chặt quản lý tiền mã hóa, hướng đến cấp phép tài chính chính thức

Theo Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC), cơ quan này đang tăng cường nỗ lực đưa ngành tài sản kỹ thuật số, bao gồm tiền mã hóa, vào trong khuôn khổ pháp lý chính thức. Trong báo cáo “Chương trình trọng tâm 2026” công bố gần đây, cơ quan này đã chỉ rõ rằng các lĩnh vực như tài sản kỹ thuật số, dịch vụ thanh toán và công nghệ tài chính dựa trên trí tuệ nhân tạo (AI) là những vấn đề đang nằm ở “ranh giới quản lý”. ASIC cho rằng các hoạt động không phép và hành vi né tránh quy định tại các lĩnh vực này là nguy cơ lớn đối với nhà đầu tư và thị trường.

Theo báo cáo ngày 24 (giờ địa phương), ASIC cảnh báo rằng nếu không đưa được các dịch vụ liên quan đến tài sản kỹ thuật số vào hệ thống pháp lý hiện có, sẽ tạo điều kiện cho một số tổ chức hoạt động ngoài vòng pháp luật, từ đó làm tổn hại đến quyền lợi của nhà đầu tư. Cơ quan này cho biết: “Một số doanh nghiệp đang cố ý duy trì hoạt động bên ngoài khung pháp lý, dẫn đến nhận thức rằng quy định cho ngành này còn mơ hồ”. Do đó, trong năm tới, ASIC sẽ tập trung làm rõ phạm vi áp dụng giấy phép và tăng cường giám sát tại các khu vực ranh giới này.

Tuy nhiên, ASIC khẳng định rằng quyết định có đưa tiền mã hóa vào khung cấp phép tài chính hay không vẫn phụ thuộc vào hành động của chính phủ, vì đây là “vấn đề ở cấp độ chính sách”. Dù vậy, với vai trò cơ quan giám sát, ASIC cam kết sẽ đảm bảo các bên tham gia thị trường hiểu rõ về nghĩa vụ pháp lý liên quan đến giấy phép, đồng thời ngăn chặn các hành vi gian lận hoặc không công bằng tại các “vùng xám” pháp lý.

Mối quan tâm đối với việc quản lý tài sản kỹ thuật số cũng đang được thể hiện thông qua hành động pháp lý cụ thể. Trong tuần này, Tòa án Liên bang Úc đã ban hành mức phạt 9,3 triệu đô la Úc (tương đương khoảng 134 tỷ đồng Việt Nam) đối với công ty BPS Financial, đơn vị vận hành ví tiền mã hóa Qoin, với lý do quảng cáo sai lệch và hoạt động không phép. Bình luận: Đây là một dấu hiệu rõ ràng cho thấy ASIC sẽ siết chặt giám sát và mạnh tay xử phạt các hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền mã hóa.

Thêm vào đó, chính phủ Úc cũng đang xúc tiến quá trình lập pháp nhằm đưa các công ty kinh doanh tiền mã hóa vào hệ thống cấp phép tài chính chính thức. Vào tháng 11 năm ngoái, Bộ Tài chính Úc đã công bố dự thảo luật yêu cầu các nền tảng tài sản kỹ thuật số phải sở hữu “Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc” (AFS Licence). Luật này, hiện đang trong giai đoạn lấy ý kiến công chúng, nếu được thông qua, sẽ yêu cầu các sàn giao dịch và đơn vị giám hộ tài sản kỹ thuật số đáp ứng các tiêu chuẩn về phòng chống rửa tiền, quản lý rủi ro và minh bạch thông tin.

ASIC nhấn mạnh rằng ngành tiền mã hóa nên tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức và nguyên tắc quản lý rủi ro tương tự như thị trường tài chính truyền thống. Báo cáo mới đây xác nhận rằng việc “làm rõ ranh giới pháp lý” sẽ tiếp tục là một trong những nhiệm vụ trọng tâm đến năm 2026.

Động thái của Úc phù hợp với xu hướng toàn cầu. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) cũng đã khởi động quy trình tham vấn quy định diện rộng với mục tiêu chính thức đưa vào thực hiện từ năm 2027, bao gồm cả hoạt động giao dịch, staking, cho vay và tài chính phi tập trung (DeFi). Bình luận: Sự siết chặt giám sát từ các quốc gia cho thấy lập trường chung rằng ngành tiền mã hóa không thể tiếp tục tồn tại ngoài ranh giới của hệ thống tài chính chính thức.

Từ khóa: “tiền mã hóa”, “giấy phép tài chính”, “Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC)”