FBI cảnh báo gia tăng lừa đảo qua ATM Bitcoin(BTC), người cao tuổi trở thành mục tiêu chính

Theo Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI), các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền mã hóa, đặc biệt là Bitcoin(BTC), đang ghi nhận mức tăng đột biến trong năm 2024. Đáng lo ngại hơn, nhóm nạn nhân chủ yếu là người cao tuổi, làm dấy lên nhiều lo ngại trong dư luận Mỹ về tính an toàn của các giao dịch sử dụng thiết bị này.

Theo ABC News đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), FBI cho biết số vụ lừa đảo thông qua ATM Bitcoin đã tăng gấp đôi so với năm trước, và hiện vẫn chưa có dấu hiệu chững lại. Cụ thể, cơ quan này ước tính thiệt hại lên tới khoảng 250 triệu USD (tương đương 3.613 tỷ đồng) chỉ tính riêng trong năm 2024, và con số này đã chạm mốc 333,5 triệu USD (khoảng 4.821 tỷ đồng) tính đến tháng 11 năm 2025.

Hiện nay, hơn 45.000 máy ATM Bitcoin được lắp đặt trên khắp nước Mỹ, cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi tiền mặt thành tiền mã hóa và gửi đi toàn cầu trong tích tắc. Tuy nhiên, chính yếu tố “không thể đảo ngược giao dịch” đã biến loại thiết bị này thành công cụ lý tưởng cho các hoạt động lừa đảo.

Đại diện của Hiệp hội Người nghỉ hưu Hoa Kỳ (AARP), bà Amy Nofziger, nhận định: “Lừa đảo yêu cầu gửi tiền bằng tiền mã hóa giờ đây đã trở thành hình thức phổ biến nhất của tội phạm tài chính”. Bà cũng cảnh báo rằng “đây là một vấn đề rất nghiêm trọng”. Nhiều nạn nhân trong các vụ việc gần đây đều là người lớn tuổi, trong đó trung bình độ tuổi nạn nhân lên tới 71 tuổi — minh chứng rõ ràng cho mức độ tổn thương của nhóm dân cư này trong kỷ nguyên số.

Doanh nghiệp vận hành ATM Bitcoin bị cáo buộc trục lợi bất chính

Không chỉ các đối tượng lừa đảo, ngay cả các công ty vận hành ATM Bitcoin cũng chịu chỉ trích nặng nề. Vào tháng 9, cơ quan công tố Washington D.C. đã đệ đơn kiện công ty Athena Bitcoin — một trong những nhà cung cấp ATM tiền mã hóa lớn tại Mỹ. Công tố viên cáo buộc rằng 93% giao dịch qua các máy của công ty này tại D.C có liên quan đến hành vi lừa đảo, trong khi hãng vẫn thu về hàng trăm nghìn USD phí giao dịch từ những nạn nhân.

Đáp trả lại, Athena Bitcoin khẳng định rằng trách nhiệm nằm ở phía người dùng đã tự quyết định thực hiện giao dịch. Đại diện công ty cho biết: “Chúng tôi không thể kiểm soát lựa chọn của người dùng, cũng giống như ngân hàng không thể chịu trách nhiệm về việc khách hàng chuyển tiền cho ai”. Athena tuyên bố mình đã cung cấp đầy đủ nội dung hướng dẫn và chương trình giáo dục để hỗ trợ người tiêu dùng một cách minh bạch.

Xu hướng tăng cường quản lý lan rộng trên toàn nước Mỹ

Dưới áp lực từ xã hội, các tổ chức tiêu dùng như AARP đang kêu gọi áp dụng các biện pháp kiểm soát giao dịch như thiết lập hạn mức nạp tiền mỗi ngày cho ATM Bitcoin. Tính đến thời điểm hiện tại, ít nhất 17 bang của Mỹ đã thông qua quy định liên quan đến hoạt động của loại hình thiết bị này. Ở một số khu vực, lệnh cấm hoàn toàn thậm chí cũng đang được xem xét.

Thượng nghị sĩ bang New Jersey, ông Paul Moriarty, chỉ trích mạnh mẽ rằng “các máy này chỉ là công cụ phục vụ hoạt động lừa đảo và tội phạm”. Theo ông, có nhiều cách khác vừa an toàn vừa chi phí thấp hơn để sở hữu tiền mã hóa.

Dù vậy, phía ngành ATM Bitcoin phản bác rằng các vụ lừa đảo chỉ chiếm tỷ lệ rất nhỏ trong tổng số giao dịch. Đại diện công ty Bitcoin Depot khẳng định họ vẫn đang duy trì việc tăng cường giám sát và cung cấp tài liệu giáo dục nhằm giảm thiểu rủi ro lừa đảo.

Bitcoin bật tăng nhẹ nhưng chưa vượt được vùng tâm lý quan trọng

Trong khi đó, giá Bitcoin(BTC) ngày thứ Ba đã tăng nhẹ 1,5%, giao dịch quanh mức 88.613 USD (tương đương 1,28 tỷ đồng). Tuy nhiên đồng tiền này vẫn chưa thể vượt qua mức kháng cự tâm lý 90.000 USD. Trong tuần vừa qua, Bitcoin chỉ tăng khoảng 2%, cho thấy xu hướng phục hồi vẫn còn khá yếu và chưa thể tạo tín hiệu mua rõ rệt.

bình luận: Tốc độ gia tăng lừa đảo qua máy ATM Bitcoin phản ánh một lỗ hổng nghiêm trọng trong hệ sinh thái tiền mã hóa hiện nay: thiếu công cụ bảo vệ người dùng cuối. Đặc biệt, nhóm người cao tuổi — ít tiếp cận với công nghệ — đang trở thành miếng mồi béo bở cho tội phạm. Trước thực tế này, một khung hành lang pháp lý cụ thể, vừa bảo vệ người dân vừa không kìm hãm đổi mới, là điều tất yếu nếu các quốc gia muốn thúc đẩy ứng dụng tiền mã hóa một cách bền vững.