Binance tiếp tục để lộ lỗ hổng giám sát sau thỏa thuận 43 tỷ USD với Mỹ

Binance tiếp tục để lộ lỗ hổng giám sát dù đã chi 43 tỷ USD dàn xếp với Mỹ

Theo báo cáo từ Financial Times ngày 24 (giờ địa phương), sàn giao dịch tiền mã hóa hàng đầu thế giới Binance đã cho phép các tài khoản có dấu hiệu rửa tiền tiếp tục hoạt động ngay cả sau khi đã hoàn tất thỏa thuận hình sự trị giá 43 tỷ USD với Bộ Tư pháp Mỹ vào tháng 11 năm 2023. Những tài liệu nội bộ được trích dẫn cho thấy có ít nhất 13 tài khoản bị nghi ngờ đã thực hiện giao dịch tổng cộng khoảng 1,7 tỷ USD kể từ năm 2021, trong đó riêng sau thời điểm thỏa thuận đã có đến 144 triệu USD được giao dịch.

Tài liệu rò rỉ bao gồm hồ sơ “từ” khách hàng (KYC), nhật ký IP, thiết bị sử dụng và lịch sử giao dịch, phản ánh kết nối của các tài khoản này với nhiều khu vực nhạy cảm như Venezuela, Syria, Brazil, Niger và Trung Quốc. Điều này làm dấy lên nghi vấn trong giới chuyên gia về mức độ thực thi cam kết “siết chặt kiểm soát” mà Binance đã đạt được với giới chức Mỹ.

Hành vi bất thường tại các tài khoản bị nghi ngờ

Đáng chú ý, một tài khoản thuộc về phụ nữ Venezuela được cho đã nhận lượng tiền lên tới 177 triệu USD trong hai năm, đồng thời thay đổi thông tin ngân hàng liên kết tới 647 lần chỉ trong vòng 14 tháng. Theo nhận định của các cựu công tố viên Mỹ, đó là một mô hình điển hình của hoạt động chuyển tiền không phép.

Trường hợp khác cho thấy một nhân viên ngân hàng sống tại khu vực thu nhập thấp ở Caracas, thủ đô Venezuela, đã giao dịch đến 93 triệu USD từ năm 2022 đến tháng 5 năm 2025. Tài khoản của người này từng ghi nhận hoạt động đăng nhập từ Caracas chỉ vài giờ trước khi hệ thống phát hiện truy cập từ Osaka, Nhật Bản, một hiện tượng có dấu hiệu gian lận mà trong môi trường quản lý chặt chẽ sẽ lập tức bị *kiểm tra lại*.

Ông Nick Header từ công ty dịch vụ tài chính ONE.io *bình luận*: “Những gì chúng ta thấy không còn là vấn đề cấu trúc thị trường nữa, mà là sự yếu kém trong giám sát. Khả năng quản trị, bộ lọc chế tài và hệ thống giám sát sau giao dịch là điều kiện cơ bản của bất kỳ cơ sở giao dịch hợp pháp nào.”

Luồng tiền nghi liên quan đến khủng bố tiếp tục sau thỏa thuận

Cả 13 tài khoản bị nghi ngờ đều có hành vi chung là nhận tổng cộng khoảng 29 triệu USD dưới dạng stablecoin Tether (USDT). Sốc hơn, các khoản tiền này truy xuất được là đến từ các ví tiền mã hóa sau đó đã bị chính quyền Israel đóng băng theo luật chống khủng bố. Phát hiện này làm tăng nguy cơ Binance tiếp tục bị lợi dụng như một kênh truyền tiền cho các tổ chức cực đoan.

Trong thỏa thuận với Bộ Tư pháp Mỹ, Binance đã cam kết triển khai hệ thống giám sát giao dịch "từ" theo thời gian thực, nâng cấp quy trình xác minh khách hàng, và tổ chức kiểm tra định kỳ các hành vi bất thường. Tuy nhiên, cơ quan chức năng cho biết trước đó sàn đã không báo cáo hơn 100.000 giao dịch đáng ngờ, bao gồm các hoạt động liên quan đến ransomware, buôn bán ấn phẩm khiêu dâm trẻ em, ma túy và cả chuyển tiền cho tổ chức khủng bố như Al-Qaeda và ISIS.

Sự việc lần này đặt ra dấu hỏi về tính hiệu quả của “đổi mới trong quản trị” mà Binance cam kết, cũng như độ tin cậy của hệ thống giám sát tự động đã triển khai. Ngoài ra, thông tin cho rằng Tổng thống Trump đã ân xá nhà sáng lập Binance là ông Triệu Trường Bằng (Changpeng Zhao) vào tháng 10 năm 2025 cũng đang làm dấy lên tranh cãi, dù hiện chưa có xác nhận chính thức từ Nhà Trắng.

Kết luận

Vụ việc lần này tiếp tục làm nổi bật những điểm yếu cố hữu trong hệ thống giám sát và kiểm soát rủi ro mà Binance đang vận hành. Dù đã chi ra 43 tỷ USD để dàn xếp với cơ quan chức năng Mỹ, sàn vẫn để lọt các giao dịch đáng ngờ lên tới hàng trăm triệu USD. Với bối cảnh quy định ngày càng “từ” khắt khe, việc thực hiện đúng những nghĩa vụ giám sát giao dịch theo thời gian thực không chỉ là trách nhiệm pháp lý mà còn là yếu tố sống còn để lấy lại niềm tin từ thị trường.

“Bình luận”: Trong khi thị trường tiền mã hóa đang không ngừng phát triển, các nhà đầu tư và người dùng cá nhân nên xem xét kỹ năng lực tuân thủ và minh bạch của các sàn giao dịch trước khi thực hiện bất kỳ hoạt động tài chính nào. Binance – với vai trò người khổng lồ trong ngành – không được phép xem thường hệ thống pháp lý quốc tế nếu không muốn tiếp tục đánh mất uy tín đã gây dựng nhiều năm qua.