Mỹ đề xuất dự luật SAFE Crypto để ngăn chặn lừa đảo đầu tư tiền mã hóa

Mỹ đề xuất dự luật “SAFE Crypto” nhằm đối phó làn sóng lừa đảo tiền mã hóa tăng vọt

Theo Reuters đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), các nghị sĩ lưỡng đảng tại Mỹ đã cùng đề xuất một dự luật mới mang tên “SAFE Crypto” nhằm đối phó với tình trạng lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa đang gia tăng mạnh. Dự luật này được đưa ra trong bối cảnh số liệu từ Cục Điều tra Liên bang (FBI) cho thấy, tổng thiệt hại từ các vụ đầu tư tiền mã hóa lừa đảo tại Mỹ trong năm 2024 đã vượt mức 9,3 tỷ USD (tương đương khoảng 13.767 tỷ won), tăng đến 66% chỉ sau một năm.

Dự luật “SAFE Crypto” (Tên đầy đủ: Strengthening Americans’ Financial Empowerment through Cryptocurrencies Act) là sáng kiến chung của thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ Elissa Slotkin và thượng nghị sĩ Đảng Cộng hòa Jerry Moran. Mục tiêu chính của dự luật là thành lập một tổ công tác đặc biệt, gồm đại diện từ Bộ Tài chính Mỹ, các cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan quản lý và khu vực tư nhân, nhằm hợp lực phát hiện, truy vết và ngăn chặn các hành vi lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa.

Bà Elissa Slotkin nhấn mạnh trong tuyên bố: “Dự luật cho phép chúng ta tận dụng toàn bộ các nguồn lực đang có để chống lại hình thức gian lận trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.” Trong khi đó, ông Jerry Moran cũng khẳng định: “Càng nhiều người dân tiếp cận tiền mã hóa, chúng ta càng cần những biện pháp bảo vệ chặt chẽ hơn.”

Một mối lo ngại rõ ràng được chỉ ra là nhóm người cao tuổi đang trở thành mục tiêu chính của các đối tượng lừa đảo. Theo thống kê, thiệt hại riêng của những cá nhân từ 60 tuổi trở lên đã lên đến 2,84 tỷ USD (xấp xỉ 4.207 tỷ won), chiếm phần lớn trong tổng số vụ việc xảy ra. Đáng nói, những vụ này không nhất thiết liên quan trực tiếp đến công nghệ chuỗi khối hay token, mà có thể chỉ là các chiêu trò đầu tư lấy danh nghĩa tiền mã hóa để đánh lừa nạn nhân.

Dù các tổ chức chính phủ và tư nhân tại Mỹ đã nhiều lần cảnh báo, tính chất của các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi. Các hình thức phổ biến như “meme coin”, “DeFi” hay “airdrop” đang bị lợi dụng triệt để để thu hút nhà đầu tư, khiến việc phát hiện và tự bảo vệ trở nên khó khăn hơn.

Ông Gabriel Shapiro, cố vấn pháp lý tại công ty đầu tư tiền mã hóa Delphi Labs, nhận định: “Nếu ‘SAFE Crypto’ được triển khai hiệu quả, đám tội phạm sẽ phải e dè và chùn bước.” Ông cũng lưu ý tới sự tham gia của các cơ quan cấp cao như Mạng lưới chống tội phạm tài chính thuộc Bộ Tài chính Mỹ (FinCEN) và Mật vụ Hoa Kỳ, thể hiện quyết tâm cao từ cấp quốc gia trong việc giải quyết triệt để vấn đề.

Nếu được Quốc hội thông qua, dự luật “SAFE Crypto” sẽ đánh dấu bước tiến lớn trong việc đưa công tác chống lừa đảo tiền mã hóa tại Mỹ vào khuôn khổ pháp lý chính thức. Tuy nhiên, một số chuyên gia cũng bày tỏ lo ngại việc thực thi quá mạnh tay có thể tạo hiệu ứng tiêu cực khiến ngành công nghiệp tiền mã hóa bị siết chặt quá mức.

bình luận: Dự luật “SAFE Crypto” phản ánh rõ nét nỗ lực củng cố môi trường đầu tư an toàn của Mỹ giữa bối cảnh thị trường tiền mã hóa ngày càng hấp dẫn nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Sự phối hợp chặt chẽ giữa chính phủ và khu vực tư nhân được kỳ vọng sẽ nâng cao chuẩn mực an ninh, đồng thời tạo tiền lệ cho các quốc gia khác trong lộ trình kiểm soát gian lận tài chính kỹ thuật số.

từ “SAFE Crypto”, từ “lừa đảo tiền mã hóa” và từ “đầu tư tiền mã hóa” nên được chú trọng theo dõi trong thời gian tới khi thị trường tiếp tục phát triển nhanh và không ngừng đổi mới.