Coinbase kêu gọi Mỹ dùng blockchain và AI để chống rửa tiền

Coinbase kêu gọi Mỹ tận dụng công nghệ blockchain và AI để chống tội phạm tài chính

Công ty giao dịch tiền mã hóa Coinbase đã kêu gọi chính phủ Mỹ tăng cường sử dụng công nghệ phân tích blockchain và trí tuệ nhân tạo (*từ*: blockchain, AI) trong việc phát hiện và xử lý tội phạm tài chính liên quan đến tiền mã hóa. Theo thông tin được công bố ngày 22 (giờ địa phương) trên nền tảng X (trước đây là Twitter), động thái này được đưa ra bằng thư chính thức gửi đến Bộ Tài chính Mỹ ngày 17 tháng 10, nhằm phản hồi quá trình thu thập ý kiến về biện pháp ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Trong thư, ông Paul Grewal – người đứng đầu bộ phận pháp lý của Coinbase – nhấn mạnh rằng các phương thức rửa tiền hiện tại đang trở nên tinh vi hơn khi ứng dụng công nghệ cao. Ông cho rằng, các cơ quan thực thi pháp luật cũng cần được trang bị năng lực kỹ thuật phù hợp thì mới có thể đối phó hiệu quả.

“Các công nghệ đổi mới như *từ* blockchain có thể trở thành công cụ chủ chốt để ứng phó với những rủi ro tội phạm mới nổi,” ông bình luận. Đồng thời, ông kiến nghị các cơ quan chính phủ, đặc biệt là Bộ Tài chính, chủ động áp dụng giải pháp này để nhận diện và ngăn chặn các hành vi bất hợp pháp trong không gian số.

Ông Grewal cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hiện đại hóa các khung pháp lý, cho rằng việc triển khai các công nghệ mới chính là bước đi phù hợp nhằm hiện thực hóa mục tiêu của Đạo luật Chống rửa tiền sửa đổi năm 2020 (AML Act of 2020), đồng thời khắc phục những hạn chế của Đạo luật Bí mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act) vốn đã lỗi thời.

Quan điểm này cũng nhận được sự ủng hộ từ ông Faryar Shirzad, giám đốc chính sách của Coinbase, khi ông chia sẻ trên mạng xã hội trong cùng ngày rằng chính phủ cần học hỏi từ các sàn giao dịch tiền mã hóa về việc sử dụng hiệu quả các công cụ số như *từ* AI, API, xác minh danh tính kỹ thuật số và phân tích blockchain để tái cấu trúc hệ thống chống rửa tiền (AML).

Với bối cảnh quy định về tiền mã hóa đã trở thành vấn đề gây tranh cãi chính trị kể từ thời Tổng thống Trump, đề xuất của Coinbase được đánh giá là một phần trong nỗ lực tìm kiếm sự cân bằng giữa *từ* công nghệ và quản lý pháp lý trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Bình luận: Do tính minh bạch và khả năng truy xuất của blockchain, lập luận rằng công nghệ này có thể hỗ trợ giám sát tài chính hiệu quả đang ngày càng được quan tâm. Việc chính phủ Mỹ có phản hồi tích cực hay không cũng sẽ ảnh hưởng lớn đến định hướng chính sách tương lai và xu thế phát triển của toàn ngành.