Hàn Quốc siết chặt chống rửa tiền: Coinone bị phạt 5,2 tỷ won và đình chỉ một phần hoạt động

Theo Yonhap News đưa tin ngày 15 (giờ địa phương), cơ quan chức năng tài chính Hàn Quốc đã chính thức áp dụng án phạt *từ*tuân thủ* đối với sàn giao dịch tài sản ảo Coinone, sau khi phát hiện hàng chục nghìn tài khoản chưa được xác minh và hoạt động giao dịch lặp lại với các sàn nước ngoài chưa đăng ký. Động thái này làm dấy lên lo ngại về *từ*chống rửa tiền* trong toàn ngành tài sản mã hóa Hàn Quốc.

Theo Cục Phân tích Thông tin Tài chính (FIU) trực thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc, Coinone bị cho là đã không thực hiện đúng quy trình *từ*kiểm tra danh tính khách hàng (KYC)* đối với khoảng 70.000 tài khoản. Một số khách hàng được hoàn tất hồ sơ xác minh dù còn thiếu các thông tin cốt lõi, trong khi nhiều tài khoản chưa hoàn tất định danh vẫn tiếp tục được phép giao dịch bình thường trên nền tảng.

FIU cũng phát hiện hơn 10.000 lượt giao dịch giữa Coinone và 16 sàn giao dịch nước ngoài chưa đăng ký hoạt động tại Hàn Quốc. Giới chức cho rằng các giao dịch này vẫn tiếp diễn ngay cả sau khi đã có cảnh báo chính thức trước đó, khiến mức độ *từ*chế tài* với Coinone trở nên nghiêm khắc hơn.

Với các vi phạm trên, Coinone bị phạt hành chính khoảng 5,2 tỷ won và phải chịu hình thức *từ*đình chỉ kinh doanh một phần* trong 3 tháng, theo đó tạm ngừng hoạt động nạp – rút tiền của khách hàng mới trong thời gian này. Giám đốc điều hành Coinone, ông Cha Myung-hoon (Cha Myung-hoon), nhận “cảnh cáo chính thức” dưới dạng chế tài hành chính, nhưng không bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Coinone có quyền nộp đơn khiếu nại trong vòng 10 ngày; sau thời hạn này, nội dung *từ*chế tài* sẽ được cơ quan quản lý chốt lại chính thức. *bình luận* Diễn biến này cho thấy cơ quan quản lý Hàn Quốc muốn để lại “khoảng trống” cho quá trình giải trình của doanh nghiệp, nhưng đồng thời cũng phát đi tín hiệu cứng rắn hơn với các vi phạm mang tính hệ thống về *từ*chống rửa tiền*.

Trước đó một tháng, sàn giao dịch lớn thứ hai tại Hàn Quốc, Bithumb, cũng bị phạt nặng vì vi phạm nghĩa vụ *từ*chống rửa tiền* với khoản tiền phạt lớn và lệnh đình chỉ một phần hoạt động trong 6 tháng. Bithumb còn làm gia tăng sự nghi ngờ của thị trường sau sự cố chuyển nhầm 620.000 Bitcoin(BTC) cho khách hàng, khiến vấn đề *từ*kiểm soát nội bộ* tại các sàn Hàn Quốc trở thành tâm điểm tranh luận.

Giới chức quản lý Hàn Quốc cho biết đang xem xét các biện pháp vượt trên mức phạt tiền đơn thuần, bao gồm cả cơ chế tạm dừng giao dịch trong trường hợp xuất hiện *từ*giao dịch bất thường* hoặc biến động giá quá mạnh trên thị trường tài sản mã hóa. *bình luận* Nếu được triển khai, đây sẽ là bước nâng cấp đáng kể trong khung giám sát, buộc các sàn phải đầu tư mạnh vào hệ thống theo dõi rủi ro, cảnh báo sớm và quy trình phản ứng khi có dấu hiệu bất thường.

Các chuyên gia trong nước nhận định, chuỗi động thái của FIU là lời cảnh báo trực tiếp tới toàn bộ hệ sinh thái tài sản mã hóa Hàn Quốc rằng tiêu chuẩn về *từ*tuân thủ*, *từ*nội bộ kiểm soát* và *từ*chống rửa tiền* sẽ tiếp tục được siết chặt. Quy mô các khoản phạt ngày càng lớn và thời hạn *từ*đình chỉ hoạt động* kéo dài hơn được xem là công cụ gây sức ép nhằm buộc các sàn phải chuẩn hóa hệ thống, tương đồng với ngành tài chính truyền thống.

Trong thời gian tới, mức độ *từ*chế tài* cuối cùng đối với Coinone sẽ phụ thuộc vào cách sàn này giải trình và khắc phục sau thông báo của FIU. Đồng thời, phản ứng của các sàn giao dịch khác tại Hàn Quốc – từ việc tăng cường *từ*KYC*, rà soát quan hệ với sàn nước ngoài chưa đăng ký, tới nâng cấp khung quản trị rủi ro – sẽ là yếu tố quyết định hướng đi mới của thị trường tài sản mã hóa tại quốc gia này. *từ*Chống rửa tiền*, *từ*nội bộ kiểm soát* và *từ*tuân thủ* vì thế đang trở thành những từ khóa trung tâm trong mọi cuộc thảo luận về tương lai ngành tiền mã hóa Hàn Quốc.